青岛跨境人民币业务“加速跑” 2023年结算量突破5000亿元

原标题：青岛跨境人民币业务“加速跑”

青岛日报/观海新闻记者  傅军

跨境人民币业务的快速发展有力促进贸易投资便利化、营商环境持续优化，为高水平对外开放、高质量共建“一带一路”增添新动能。

人民银行青岛市分行坚持本币优先原则，创新工作机制和方法举措，有效推动青岛市跨境人民币业务增量扩面、提质降价。

数据显示，2023年，青岛市跨境人民币结算量达5503亿元，同比增长96.8%，年度结算量首次突破5000亿元，约占山东全省的40.5%；人民币在本外币跨境收付中占比为41.2%，同比提高19个百分点，规模和占比均创历史新高。

着力降低市场主体业务成本

在跨境人民币业务发展中，人民银行青岛市分行指导各商业银行统筹便利性和安全性，着力降低市场主体的业务成本。

CIPS标准收发器产品是由中国人民银行研发的标准收发组件，实现了跨境本外币业务场景下的银企直连支付一体化处理，推进跨境汇款降低成本、提高效率、防范风险。CIPS标准收发器是进一步推进人民币国际化的重要举措，也是跨境支付清算基础设施体系的重要补充。近年来，CIPS收发器应用范围进一步扩大，逐步可实现本外币一体化收付。

人民银行青岛市分行大力推广CIPS标准收发器，提高人民币跨境支付效率和安全。2023年，通过CIPS标准收发器累计办理跨境人民币支付业务金额264亿元，同比增长58%，平均每笔业务节约办理时间1-2个工作日。

人民银行青岛市分行还简化优质企业业务办理流程，指导青岛市外汇与跨境人民币业务自律机制优化优质企业便利化方案，联合制定《跨境人民币结算优质企业名单互认方案》，实现与山东、河北自律机制便利化业务优质企业名单互认。2023年，青岛市新增优质企业33家，办理跨境人民币便利化业务735.2亿元，同比增长1.6倍。

为降低市场主体“脚底成本”，人民银行青岛市分行鼓励银行通过电子化方式进行单证审核、业务办理。招商银行青岛分行推出的网银“一键核实关单”功能，企业无需打印纸质关单，输入关单号便可获取信息，配合“自动生成人民币收付款说明”功能，实现全流程无纸化办理。

2023年，青岛市共网上办理电子化跨境人民币业务1.4万笔，金额合计1052.9亿元，全年通过便利化措施帮助各类市场主体共节约成本近1亿元。

创新推动人民币跨境融资

人民银行青岛市分行积极开展跨境融资推广专项行动，向银行发布货物贸易重点企业名单和“外币融资”企业名单，推介人民币跨境融资政策和产品。

2023年，青岛市共推广办理人民币跨境融资151.6亿元，同比增长40.2%，帮助59家企业节约融资成本3.1亿元。

人民银行青岛市分行还积极推动银行开展境外贷款业务，帮助“走出去”企业解决境外美元融资利率高、汇兑损益高的问题。工商银行青岛市分行与老挝万象分行组建内部银团，为青岛某境外投资企业提供5至7年期的买方信贷融资，将境内承贷部分以境外人民币贷款形式发放，金额共计2.1亿元。

2023年，青岛市累计办理境外贷款业务23笔，金额合计44.4亿元。

量身定制个性化服务

人民银行青岛市分行坚持因势利导，指导各金融机构量身定制个性化服务，帮助企业破解难点堵点。

人民银行青岛市分行指导金融机构制定月度企业走访名单，实地了解企业“急难愁盼”问题，帮助企业规避汇率风险。主动对接进出口企业，指导其与境外签订本币结算合同，解决部分国家外币结算汇路不畅问题。强化协调配合，调动境内外银行等多方力量，大胆探索创新，积极回应企业关切。

农业银行青岛市分行以人民银行跨境人民币“首办户”拓展行动为契机，充分发挥其在国际金融服务领域的全面性和专业化优势，积极推动企业使用跨境人民币进行结算、融资，为企业提供定制化、全方位的综合金融服务方案。

青岛上合示范区内的一家大型制造企业，拥有我国首家集新材料、新技术、新装备、新工艺、新管理模式于一体的信息化生产示范基地。近两年，这家企业面临成本控制难度增大、外汇资金交易安全性要求高等问题，得知到这一情况后，农业银行青岛分行迅速反应，制定专项服务方案、设计专项服务产品，成功引导企业使用跨境人民币结算，有效规避了经营中的汇率风险。

在该企业成为跨国集团本外币一体化资金池试点企业后，农业银行青岛市分行主动引导其优先使用人民币币种进行跨境资金调拨，解决资金运转效率问题，目前企业已通过该资金池办理跨境人民币资金收付14亿元，有效助力企业降本增效。随着跨境人民币交易占比的逐步提高，企业汇兑成本大幅缩减，经营成果更为透明，达到了降低成本、核算清晰的效果。

作为立足青岛、辐射山东的本地法人银行，青岛银行通过机制建设、渠道拓展、产品创新、服务升级，加大跨境人民币业务推广力度，取得了较好成效。2023年，青岛银行跨境人民币业务量、占比、客群基础均大幅提升，共办理跨境人民币结算296亿元，同比增长217%。跨境人民币结算在跨境收支中占比35%，同比提升17个百分点。跨境人民币客户650家，同比增长48%。

为顺应跨境人民币结算“线上化、便利化”发展趋势，青岛银行推出“青银汇通”在线结算系列产品，支持企业网银提交收付汇申请、上传贸易背景资料，足不出户办理跨境人民币结算业务。产品上线以来，办理在线业务2万余笔、服务客户1500余家、支持线上跨境人民币结算50余亿元。