庞氏骗局坑了股神3.4亿美元 须严加防范“新玩法”

原标题：坑了股神 庞氏骗局防不胜防

常在河边走，哪能不湿鞋。哪怕是最精明、最能赚钱的世界级股神巴菲特，也不例外。近期美国加州东部地区史上规模最大的“庞氏骗局”欺诈案件浮出水面，时间跨度接近8年，涉及35个投资基金、至少17个受害投资方，诈骗金额接近10亿美元。最大的关注点在于“股神”巴菲特竟然是其中最大的受害者，损失金额达3.4亿美元。这一场时间跨度超长，涉资规模巨大的超级“庞氏骗局”，把幕后的主谋老板送进了监狱，被判处30年监禁，但也让一世英名的股神巴菲特“掉坑”。

太阳能发电机成骗子工具

这一次超级大骗局的套路解释起来其实并不复杂，简单来说就是DC太阳能公司(骗子壳公司)，原本生产一种移动太阳能发电机组(MSG)，然后忽悠其他公司购买他们的发电机，再回租给DC太阳能公司。这样一来，其他公司因为该设备的太阳能环保属性可以抵免部分联邦税收，而且还能收获DC太阳能公司的每月租金收益。如此操作往复，一台设备可以来回卖出去很多轮，然后DC太阳能公司就可以收取好多轮的设备费用。只要收上来的远大于每月付出去的租金，那么这个套路就可以无限期玩下去。

骗子公司就是通过这种庞氏玩法，把生意越做越大，按照案件披露，在该公司声称制造的大约17000个移动太阳能发电机中，至少有一半根本不存在，甚至很早就已经完全停止了该移动发电机的生产。事实上，这种庞氏玩法在美国已经算是最平常简单的骗术了，如果监管稍微认真点，这个骗局就不至于搞了8年才崩盘，更不至于连巴菲特掌管的伯克希尔哈撒韦旗下的投资公司也被骗进去，最终导致公司蒙受3.4亿美元的损失。

股神还被德国制造企业坑过

3.4亿美元的损失对于伯克希尔哈撒韦来说，其实算是一个小事，但却反映出其对项目投资做专业背景调查的管理出现不小的问题。而这并非巴菲特 “踩雷”的第一起诈骗案，去年其被德国制造企业设局坑骗至少6.43亿欧元(50亿人民币)的重大失误也被媒体再次曝光。

这家设局的企业名为威廉·舒尔茨公司，是德国当地一家中小型家族企业，主要生产管道配件。基于对德国制造的信任，巴菲特2017年2月，伯克希尔哈撒维公司大笔一挥，斥资8亿欧元收购这家公司。万万没想到的是，在收购后的3个月，这家企业便开始爆雷频出。最终被爆出有许多财务数据造假。甚至欺诈方式简单而粗暴，大量的业务订单和收据居然靠“P图”完成。

最终，美国地方法院要求德国威廉·舒尔茨公司向伯克希尔哈撒伟赔偿6.43亿欧元，差不多50亿人民币。但这家骗子公司早就面临破产，账上根本就没有钱还。这也意味着伯克希尔哈撒韦的这笔巨额的投资，大概率将是血本无归。活了90岁，纵横资本市场几十年的巴菲特怎么也想不到，这一次竟然败在了几张“P图”上。

典型案例

庞氏骗局“新玩法”连绵不绝

A麦道夫诈骗长达20年

美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫制造了美国历史上最大的庞氏骗局。麦道夫引入电子交易工具来炒股，并承诺向投资人支付10%-20%的高额回报。他出入各大高端社交场所，到处游说在场嘉宾投资给自己的项目，利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。被骗的有阿拉伯王子、英国皇室成员、诺贝尔奖得主等高端人群，以及汇丰银行、瑞士银行、皇家苏格兰银行、法国巴黎银行等多家金融机构。雪球越滚越大，直到2008年美国金融危机的爆发。投资人要求撤资的金额达到70亿美元，一下子就戳破了麦道夫长达二十年的骗局，他给投资者造成的损失高达500亿美元。

B钱宝网以高回报吸引小白投资

自2012年起，钱宝网公司负责人张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，向社会公众吸收巨额资金。公司表面是一个微商和理财平台，实质则是利用高额回报为诱饵不断吸引小白投资，再用来补贴老用户。到2017年8月底，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，交易金额已经超过500亿元。2017年8月，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现所谓的钱宝APP已经无法提现。2018年2月1日，南京市警方依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕，张小雷一审获刑15年。

C几千人“云养猫”被骗上亿

2020年，邵小姐在游戏中结识一名网友，他给邵小姐发了一个下载“喵喵”App的二维码，并告诉邵小姐这是一个猫咪养成类游戏，只需要将游戏里的猫养大，就可以卖掉赚钱。后来邵小姐就开始云养猫生活。她先往App里充值100元，用来购买虚拟的猫粮、猫砂等物品，等过了几天邵小姐再将猫卖出时，发现App内显示卖了103元。本着养得越好、养猫时间越长，赚得会越多的想法，她先后充值近5万元。但后来想提现时，邵小姐发现不仅提现失败，而且连推荐这款游戏的网友也联系不上了。同样的事情还发生在小芳和朋友身上，两人共投入十多万。经调查，国内多地都有人被骗，约6000人共计被骗上亿元。

专家支招

异常收益率不可信

梳理各类新花样庞氏骗局会发现，骗子们在具体运用庞氏骗局时总能结合社会经济及科技发展不断推陈出新，但其基本流程一直没变：先以高额的利息或回报诱惑大批投资者加入，等到无法拿出高额利息或提现困难时，告诉你可以债权转股权;等到资金链一旦断裂，骗子们就失联跑路。正所谓你看重的是高额利息，人家却盯着你的全部本金。

对于如何避免中招庞氏骗局的问题，青岛大学经济学院副教授张宗强接受采访时表示，建议投资者考虑以下几个方面：一是异常收益率不可信，拟投资项目超过同类项目收益50%以上的都要小心，如果是市面上没有同类项目的创新型投资，那要考察其商业模式的合理性，穿透到项目的底层资产评估其赢利能力，至少应符合基本常识;二是必须实地调研，不光要听项目组的介绍，如果拟投资额较大，应该亲身实地调研其项目，从项目产品的使用方、原材料供货方等多个维度了解项目前景及盈利能力真实性;三是关注项目方的股东背景及实力。当然，这只是补充，因为项目公司的股东也仅就其出资额承担有限责任，而不是无限兜底责任。总之做投资最好不要脱离自己的能力圈，不要相信“天上掉馅饼”这样的好事。

观海新闻/青岛早报记者 杨忠升