搜索
信网手机版移动继续看新闻

行长给市民分享理财经 老年人理财保本第一

2014-11-19 09:09:47
来源:青岛早报
责任编辑:尺素

\

 “听完行长个人的理财故事,我感觉很受用,跟着行长去理财,想不赚钱都难。”幽默的周阿姨对记者说。昨日上午,“我与金融机构‘面对面’”交流活动首站在交行青岛分行营业部成功举办,分行营业部胡海燕行长带领“精兵强将”与8名读者代表“面对面”,双方就理财、贵金属投资、银行服务等诸多百姓关心的话题展开交流。

行长分享个人理财经

昨日9时30分,”面对面”交流活动正式开始,第一个发言的读者抛出一个难题:“胡行长在银行这么多年,理财肯定很厉害,能不能跟我们说说您是如何理财的?”

“虽然是行长,我理财也不是很专业,平时也经常跟行里的理财经理们学习呢。”胡海燕行长笑着说,她称自己目前正处中年,上有老下有小,无论精神上和物质上都是家里的顶梁柱,因此保障成为她理财的第一追求。“我给自己和家人配置了足额的意外险和重大疾病保险,免去父母、孩子的后顾之忧;其次,孩子还在读书,我为孩子购买了教育金保险,为她提前准备读书和创业基金。”

胡海燕行长还提到,作为一名平衡型的投资者,她的资产配置比较全面,除了定期储蓄、银行理财之外,还有股票型基金、黄金的配置等。“通过这么多年的理财经历,我愈发感觉一个道理,那就是‘专业的人做专业的事’。”胡海燕行长说,她的客户经理会定期给她进行基金诊断,将表现不好的基金进行适时调整,同时针对她关心的黄金投资,她的客户经理会及时发送近期的市场判断和价格预测,供她参考。

“俗话说‘鸡蛋不要都放在一个篮子里’,理财除了要平衡配置,最好还要有专业理财经理帮助打理。”胡海燕行长说。

闲钱不够5万咋打理?

“如今理财产品起点就是5万,可俺是普通工薪阶层,要攒够5万元真不容易,这手头不够5万的钱该如何理财呢?”市民王先生发言说。

就这个问题,交行青岛分行王牌理财团队——“海燕理财团队”的负责人李海燕主动接招。“你不理财,财不理你,要想让手头的钱增值保值,真得好好地研究理财产品。”李海燕说,大资金有大资金的玩法,小资金也有小资金的理财之道。

“如果客户账户资金低于5万,而且平时也经常会用这部分钱,那我建议他购买我们的交行版余额宝。”李海燕说,这款产品叫“快溢通”,是一款智能化货币基金产品,“投资起点低,100元起存,风险小,关键是其申购和赎回都是零手续费。”

老年人理财“安全“第一

“俺年纪大了,只能靠退休金生活,攒钱不容易,买理财产品时比较谨慎,但理财产品也是有好的有不好的,如果我的理财产品到期,但是又没选到合适的理财产品购买,这资金空歇期有没有好的理财建议啊?”60多岁的张大妈咨询说。

李海燕表示,针对这样的客户以及资金短期闲置的客户,他们会建议客户购买交行的得利宝·天添利理财产品,这款产品灵活稳健,按天计息,首次投资金额5万,超出首次投资最低金额部分为1000元的整数倍,交易时间内赎回实时到账。而且,针对不同需求的客户,他们也有不同的天添利理财产品供客户选择。“试算一下,若客户有100万闲置资金,放在天添利A款理财产品里,年化收益率为3.3%,一天就可以赚到九十多块钱的利息。”

“老年人最好选择低风险理财产品。我母亲也会关注到一些高收益民间理财产品,在我回家时,她也拿出广告传单问我能不能买?”胡海燕行长接着补充发言,如今社会上各种各样的民间投资有很多,银行的理财产品也是五花八门,她建议中老年客户,首先要了解自己的风险偏好和风险承受能力,在关注收益率的情况下,时刻把本金的安全放在第一位,多选择低风险的、保本的理财产品。

有老年读者也提到老年人买国债排队难的问题,交行青岛分行营业部大堂管理经理刘荣表示,目前卖国债还不允许预约,因此排队可能暂时无法解决,但碰到国债发售日,她和团队会提前上岗接待排队的老人。

精彩美图 更多 >>

分享

青岛话题 更多 >>

深度报道 更多 >>

大家爱看

Copyright © 2014 信网. All Rights Reserved 鲁ICP备14028146号