信网5月26日讯 在股市投资热潮中，投资者需警惕披着 “正规外衣” 的新型诈骗陷阱。近日，青岛股民王先生向信网（热线0532-80889431）反映，自己接到了一个自称 “苍原投资”工作人员的陌生来电，不仅出示所谓的公司资质证明，还以“低门槛、高杠杆、零抵押”吸引他参与场外配资。经核实，苍原投资有限责任公司虽真实存在，但该公司表示从未开展场外配资业务，“应该是有人冒用我们公司的名义实施违法活动。”苍原投资有限责任公司的工作人员表示。
伪造资质及话术诱惑打造 “正规” 假象
据王先生描述，电话那头的“业务员”自称为苍原投资的工作人员，随后以“最近股市行情横盘震荡，帮客户扩大炒股收益，平台放开了免息配资的内部活动”为由向王先生推荐场外配资业务。
为增强可信度，这名业务员通过微信发送了一份 “苍原资本资质文件”，其中包含苍原投资有限责任公司的营业执照、金融许可证、私募投资基金管理人登记证明等材料，甚至附有公司地址及公司法定代表人信息。
“对方说公司是专业做股票配资的，实盘交易，在证监会备案，是正规平台，我查询了下，苍原投资是国有企业，但我作为老股民，我知道场外配资肯定是不合法的，所以有了些怀疑。”信网看到，这份资质文件下还展示了“配资优点”：首月免息、穿仓免责、提现 T+0 到账，甚至能操作创业板和科创板。
王先生回忆，这名客服人员重点强调 “配资杠杆最大可放大到10倍自由选，前三个月免息体验，不收取利息。三个月后继续合作，月息千分之六，1万元，月利息仅60元。”
信网注意到，这份资质文件下，宣称该公司有 “专业分析团队” 提供荐股服务，并发送了一张详细的 “利息表”，显示按月配资最高利率仅0.6%，低于市场正常融资成本。
随后，信网拨打了资质文件内预留的“苍原投资”400电话，接电客服人员表示该公司自2018年就一直在做场外配资。当信网询问该公司是否是上海的苍原投资有限责任公司，客服人员明确表达了肯定，“有事情联系加你的业务经理就行。”
不过，在王先生添加业务经理企业微信后发现，企业微信认证的公司主体并不是苍原投资有限责任公司，而是一家叫上海惠沐凌达网络科技有限公司。王先生据此也向客服人员发出了疑问，但客服人员表示，这两家公司是一家公司。据企查查显示，这家公司成立于2024年5月，经营范围涵盖技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；广告发布；广告设计、代理；软件开发；网络技术服务；会议及展览服务；信息技术咨询服务等行业。信网从企查查发现，上海惠沐凌达网络科技有限公司除了注册地与苍原投资有限责任公司都在上海外，两家公司并无关联业务。
而这一点，也让王先生更加坚定了对这个陌生来电的怀疑。“我可能遇到了‘李鬼’投资公司。”
真“苍原投资”否认有场外配资业务
信网了解到，国家对场外配资有严格规定，依据《中华人民共和国证券法》，设立证券公司须经国务院证券监督管理机构审查批准，未经许可，任何单位和个人不得经营证券业务，证券公司为客户提供融资融券服务，也需按规定经国务院证券监督管理机构批准。这意味着场外配资公司若未获相应许可开展配资业务，属于违法经营。
那么苍原投资有限责任公司是否真的有场外配资业务？信网从企查查上了解到，苍原投资有限责任公司成立于2018年，其经营范围涵盖股权投资、投资管理、资产管理、创业投资、实业投资。由丝路基金有限责任公司（以下简称：丝路基金）全资控股，属于国有企业。值得一提的是，企查查上该公司预留的电话，与电话那头自称为苍原投资“业务员”提供的资质文件电话并不同。
随后，信网拨打了苍原投资有限责任公司在企查查的电话，公司的一名财务人员表示，公司并没有场外配资业务，“此前我们也接到过类似的投诉，但实际上都是冒充的公司，为此公司在丝路基金的官网上还发过防诈骗的声明公告。建议大家遇到相关情况，立即向公安机关报警。”
信网从丝路基金官网上看到，在首页设有一个非常清晰的“关于谨防冒用我公司名义进行诈骗的声明”。这篇声明于2024年12月发布，声明上表示，“近期，丝路基金发现有不法分子通过网络、微信公众号等渠道，冒用‘丝路基金有限责任公司’、‘丝路基金’、‘苔原投资有限责任公司’、‘苍原投资有限责任公司’、‘郁原投资有限责任公司’等名义进行诈骗、非法募集资金等不法行为，严重侵害了丝路基金合法权益，对公司形象和声誉造成了极为恶劣的影响。该公司严正声明：丝路基金从未开展或授权任何人开展任何形式的集资、代客理财活动，请公众提高警惕，避免受骗。丝路基金保留就上述行为向相关人员追究法律责任的权利。”
监管部门直击骗局本质 高杠杆背后是 “资金屠宰场”
针对此类骗局，一名在证券公司从业的业内人士表示，伪造资质是场外配资团伙的常见手段。证券公司仅提供融资融券业务，且有严格准入门槛：“根据监管规定，融资融券业务需满足‘证券账户资产不低于50万元’‘交易经验满6个月’等条件，杠杆比例最高为1倍，即100万元本金最多可借100万元，且资金需通过券商专用账户进行第三方存管。”
“10倍杠杆意味着放大10倍风险。”业内人士表示，若投资者用1万元本金配10万元资金买入某股票，股价下跌5% 时，其自有资金已亏损50%，达预警线。若继续下跌至8%，本金亏损 80%，触发平仓线。此时即便股票反弹，投资者也已血本无归。
“当然，也有骗子通过建立虚假平台实施‘杀猪盘’空手套白狼，通过后台操纵 ‘虚拟盘’，伪造交易记录诱骗投资者追加资金，投资者汇入的保证金和配资资金根本未进入证券市场，而是流入骗子的私人账户。”业内人士表示。
投资者可举报 监管将高压打击
信网从青岛证监局获悉，根据《中华人民共和国证券法》第120条规定：经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务等。除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券承销、证券保荐、证券经纪和证券融资融券业务。
2024年6月，青岛裕瑞资产管理有限公司、青岛青石资产管理有限公司就曾因为场外配资活动提供便利被处罚。
青岛证监局提醒，开展场外配资经营活动，构成犯罪的，将以非法经营罪、诈骗罪等追究刑事责任。比如虚盘配资模式，因投资者交易指令和资金未实际进入市场，配资中介机构利用虚拟交易系统组织交易，就涉嫌诈骗。广大投资者可通过证券公司开展融资融券业务，远离 “高杠杆、低门槛” 的场外配资。如遇类似推销，可拨打 “12386” 证监会热线或向公安机关举报。（顾青青）
[来源：信网 编辑：王荣]大家爱看
