美丽青岛正加快建设面向国际的财富管理中心城市
2014年2月，国家正式批复青岛为财富管理金融综合改革试验区，为青岛这座沿海开放名城带来新一轮跨越发展的机遇。近日，青岛市副市长刘明君接受媒体采访，对试验区一年多来的建设情况进行了介绍。
记者：当前我国正处于全面深化改革的关键时期，青岛财富管理金融综合改革试验区的建设，对于深化中国金融领域的改革意义何在?
刘明君：全面深化改革是当前治国理政的重要战略部署。当前国家围绕金融业的改革已经进入关键时期，步伐越来越快、步子越来越大。2014年2月，国家正式批复青岛为财富管理金融综合改革试验区。试验区的设立正是全面深化金融领域改革的一项重要举措和具体体现，符合社会财富迅速增长的大趋势和财富管理行业亟待改革创新的阶段性特点。
从全球范围来看，财富管理的发展和兴盛，源于财富的创造和积累。上世纪80年代初，全球生产总值大约为12万亿美元，财富管理开始进入快速发展的时期，90年代成为全球公认的一个金融产业。到2013年全球生产总值已超过了73万亿美元，30年间增长6倍。据瑞信《全球财富报告》统计，2012年全球家庭财富共计223万亿美元，比2000年翻一番，并将在今后5年保持年均7.5%的增速。财富管理已迅速发展成为国际金融体系中最具核心竞争力的组成部分。当前中国进入了社会财富快速增长的历史阶段，也为财富管理行业发展提供了重要历史机遇。瑞信《全球财富报告》统计，从2000年以来，中国国民财富一直保持10%以上的增长速度。预计到2018年，将有超过211万中国人拥有百万美元财产。尤其是随着当前大众创业、万众创新时代的来临，社会财富增长将获得更大的动力。财富的聚集带动了财富管理需求的快速增长，社会大众对财富保值增值的愿望越来越迫切。
但从行业发展来看，中国的财富管理尚处于起步的初级阶段，法律法规体系的不完善、市场主体的不健全、投融资渠道的不畅以及产品服务创新的不足都成为制约财富管理行业发展的因素，与迅速增长的财富管理需求有很大差距。加快构建中国特色的财富管理体系成为提升国家金融实力、服务社会民生、促进转型升级的迫切需要。
正是在这样的背景下，青岛财富管理金融综合改革试验区应运而生，承担起探索中国特色财富管理发展道路、建设面向国际的财富管理中心城市的历史使命。要通过财富管理组织体系、市场体系、业务体系、环境体系、监管体系的改革创新和先行先试，为中国财富管理行业发展趟出一条道路，对于提升中国的财富管理以及金融业发展水平，更好地聚集财富资源，推动经济保持较快、持续发展都将有重要而深远的意义。
记者：一年多来，青岛市围绕财富管理试验区的建设，重点做了哪些工作?
刘明君：在国家批复的总体方案中，部署了六个方面的重点任务，包括积极培育多元化财富管理机构、大力发展多功能财富管理市场、推动财富管理相关金融改革创新、提高财富管理服务实体经济水平、切实提高防范金融风险的水平、不断优化财富管理发展环境，探索形成财富管理发展的新模式和新途径，构建具有中国特色的财富管理体系。
应该说过去一年是试验区建设的开局之年。我们主要立足于打基础、建机制、拓局面的工作实际，围绕政策创新、氛围营造、机构落户、拓展合作、搭建平台等关键环节，开展了一系列基础性工作，取得了一些进展。
政策争取方面，我们向有关国家部委报送《财富管理金融综合改革试验区建设实施方案》和首批创新试点政策清单，35项试点政策获批并逐步推进实施，为财富管理改革创新提供了政策基础保障。合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)试点办法顺利推出，国内首单中韩货币互换项下韩元贷款业务、外商投资企业资本金意愿结汇、跨国集团外汇资金集中运营管理、跨境担保等先行先试政策落地实施。
资源聚集方面，市政府与众多金融机构总部签署支持试验区建设的战略合作协议，并面向国际财富管理中心开展多次专题推介，加快聚集各类财富管理资源。全国10家银行机构总部在青岛设立私人银行，管理资产额超过500亿元。组织全国知名独立财富管理机构在青岛发起设立中国独立财富管理协会。围绕家族办公室等新型业态开展登记注册试点，全国首批财富管理家族办公室登记落户。加快推进专业化财富管理平台建设，信用资产交易中心、大宗商品交易场所登记结算服务中心等财富管理特色市场进入筹建阶段。中国金融四十人论坛、上海财经大学等多个教育科研机构总部在青岛设立高端财富管理学院和培训机构，人才资源聚集效应逐步形成。
资讯交流方面，以论坛为媒介搭建交流合作平台，密集举办了金家岭财富论坛、齐鲁峰会2014等专业化论坛活动，与境内外知名媒体建立了宣传推介的合作机制，财富管理发展氛围更加浓厚，“财富青岛”品牌价值进一步显现。
体制创新方面，市级层面成立了财富管理金融综合改革试验区发展委员会，加强对试验区建设各项工作的组织领导和统筹协调。设立了金融法庭及金融仲裁机制，强化对财富管理发展的基础保障。全市上下群策群力推进试验区建设的良好局面已经形成，财富管理试验区建设进入了深入推进、扩大影响和争取突破的新时期。
在这个期间，青岛财富管理试验区建设得到了金融业界的广泛关注和支持，越来越多的机构和资源参与到试验区建设过程中，增添了很多的生机和活力。
美丽青岛正加快建设面向国际的财富管理中心城市
记者：目前，青岛市推动财富管理发展的一些基本理念有哪些?
刘明君：从财富管理试验区获批之时起，我们就确定了财富管理改革创新的一些基本原则，这些原则和理念也一直贯穿于我们的工作当中。
首先是要服务实体经济。国际金融危机给我们的一个重要启示，就在于金融不能脱离实体经济。财富管理如果立足于虚拟经济，以钱生钱，过度杠杆化，泡沫最后总要破裂。因此，只有紧紧围绕服务实体经济，通过市场化手段将居民财富集中起来，配置到符合国家战略导向、经济社会发展急需资金的实体经济领域，在促进实体经济发展中实现财富的保值增值，财富管理才会有持续健康的发展。目前我们通过一些财富管理的产品和项目，与实体经济重点领域建立了对接渠道，实现了居民财富保值增值和重点领域建设投入的平衡。同时围绕高端配套产业发展，全市还编制了十大高端配套产业发展规划，围绕财富管理集约资源的态势进一步显现，接下来将进一步推动高端配套产业体系与财富管理的深度融合，做优做实财富管理实体经济产业链条。
其次要服务于广大群众。中国财富管理的发展，从一开始就一定要立足于服务广大群众，这是中国特色社会主义的应有之义，也是发展普惠金融、大众金融的具体措施。社会主义生产的目的，是要实现共同富裕，要先富帮后富，而决不是只有少数人致富。同时，从经济和市场的角度来看，一方面，中国除高净值人士之外，普通大众的财富管理市场有着巨大的潜力;另一方面，目前我们的财富管理还处于初级阶段，从普通大众的财富管理需求入手，还有巨大的发展空间。为此，我们致力于构建多层次的财富管理体系，并且开展广泛的投资者教育活动，让各个层次的社会大众都能分享到财富管理的成果。
再次，要突出中国特色和实际。从一定意义上讲，财富管理是一个历史较短的新生事物，国际上并没有十分成型的通用经验。同时，财富管理除了技术以外，文化的因素起着十分重要的作用。发展财富管理，必须牢牢立足于中国国情，突出中国特色。尤其是在财富管理机构、市场的准入和监管、财富管理产品和服务的创新、财富管理理念的传递等方面，必须符合中国市场现状和发展趋势，并依托当前的经济发展阶段，改革创新的模式不能照抄照搬国外做法，要走出一条自己的道路。
最后，还要有效防范风险。防范风险是金融发展的永恒主题。财富管理由于是更为复杂的金融服务，风险产生的概率相对更高。尤其在目前发展的起步阶段，经验不多，法律不全，人才缺乏，防范风险的任务更为艰巨。我们要始终牢固树立风险意识，并贯穿于财富管理发展的全过程。只有有效防范风险，才能促进中国财富管理的长期可持续健康发展。
记者：当前，财富管理改革创新的主要方向和着力点都有哪些?
刘明君：中国的财富管理经过这些年的发展，已经取得了很大的成绩，一方面是由于财富迅速积累和财富管理需求提升的推动，另一方面也得益于金融业的改革创新，创造了更加优越的财富管理环境。
截至2014年末，中国银行业理财市场规模达到16万亿，信托行业管理资产规模14万亿，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产业务总规模约20.5万亿元。同时，互联网财富管理、独立财富管理等新兴业态蓬勃发展，也成为财富管理行业的生力军。国家也给予财富管理行业发展以高度关注，近期部署的深化金融领域改革的重要举措中，推行人民币国际化和资本项下开放、财富管理事业部制及子公司制改革、资本市场互联互通、保险业深化改革、境外投资试点等等，都与财富管理有着密切的关系。应该说财富管理改革发展进入了战略机遇期。
但应该看到，当前财富管理行业发展面临的问题还有很多。比如，缺乏统一配套的法律法规规范，缺乏统一的财富管理从业人员标准，缺乏统一的财富管理交易体系，产品服务创新不足同质化严重，科学有序的财富管理理念没有形成，整个社会完善的信用体系还没有建立，等等。这些都是财富管理改革创新的着力点所在，也是我们下一步工作的重点方向。
记者：围绕青岛财富管理试验区的建设，还将有哪些规划和思路?
刘明君：随着中国财富管理行业发展步入快车道，试验区建设已将进入深入推进的关键时期，各类创新试点政策亟待突破，各类项目和资源亟待落地，试验区宣传和推广力度亟待增强，改革创新发展的任务仍十分繁重。
一方面，我们将着眼长远，把握财富管理发展的关键环节，通过建设一些长期性、系统性的重大基础设施平台，例如财富管理交易平台、人才培养平台、行业规范和自律平台、科研信息平台等，为中国财富管理行业发展奠定坚实的基础，争当引领中国金融及财富管理改革创新的主阵地和领头雁。
另一方面，还是要立足当下，做好一些具体的工作推进：
一是加速聚集各类优质的财富管理资源，承接财富管理行业新兴业态创新发展，加速形成试验区建设的新优势。
二是围绕财富管理加大政策创新力度，争取围绕财富管理监管、畅通财富管理渠道等方面有新的突破。
三是积极把握“一带一路”、中韩自贸区等发展战略带来的新平台和新机遇，布局谋划财富管理对外合作，提升“财富青岛”的品牌影响力。
四是夯实财富管理的发展基础，统筹区域功能、完善配套产业、强化人才培育，为试验区建设和财富管理行业发展提供基础服务和保障。
我们希望通过我们不断地探索，力争形成一批可复制、可推广的经验做法，当好中国金融改革发展的“试验田”，同时营造出机构聚集、人才汇聚、环境优美、创新活跃的发展氛围，向着面向国际的财富管理中心城市的目标加快推进。(记者 解传姣)
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