假期旅游开支从哪找：基金定投可获长期受益

随时随地来一场说走就走的旅行是不少市民的理想生活状态，然而高昂的旅行费用却挡住了很多人的脚步，不过，这难不倒岛城的金牌理财师们。在他们眼中，通过合理的资产配置，将理财收益用于假期旅游开支，是件很轻松的事。

建设银行青岛分行营业部理财师刘旭：巧用基金，轻松旅行

刘旭，建设银行青岛分行营业部个人客户经理，有着4年银行从业经历的他熟悉各类银行金融产品以及债券、基金、保险、外汇、黄金、证券等金融投资工具。特别是近一年来通过研究证券市场，为客户进行基金诊断，积极为客户在资产配置中提高基金的投资比重，使客户分享到了资本市场发展带来的收益，目前，刘旭管理的客户已近500人，客户资产过亿元。

宋先生就是刘旭的客户之一。“最初宋先生只办理存取款业务，在与宋先生的交流过程中发现他对基金投资有过了解，夫妻双方热爱旅游，希望退休后可以保持较高的生活品质。”刘旭说。

经过一段时间的了解，刘旭与客户逐渐熟悉起来。根据宋先生家庭收入比较稳定，并且对基金投资比较了解的实际情况，刘旭为宋先生做了如下理财规划：首先，至少准备家庭3个月的生活费用大约3万元作为应急备用金，从现有存款中提取。按照每月的必需支出1万元为单位，错期循环存为3个月的定期储蓄。这样既保证了流动性，又取得了比活期存款多的收益。目前A股市场持续走牛，刘旭建议宋先生将一部分定期存款，约15万元购买股票型和指数型基金，每月3000元进行基金定投，以获得基金投资的长期收益。

由于宋先生喜欢自驾游，刘旭建议他配置建信“龙行乐享百万身价”两全保险，为出行安全添一份保障;同时，为儿子购买一份分红型年金保险，为儿子今后的学习、创业、以及以后的资产传承及养老提供保障。“通过以上配置，可以覆盖宋先生夫妻俩定期旅行的费用，同时可使他们在退休后依然保持较高的生活品质。”刘旭说。