青岛法院依法惩治涉众型经济犯罪典型案例
非法吸收公众存款案例5个:
1、投资公司型非法吸收公众存款
【案情简介】2011年12月6日，被告人徐某某与妻子共同出资成立了投资公司。徐某某通过广告公司在社会上公开宣传，以给客户20%-26%不等的年利息回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。至2014年1月底，被告人窦某某为公司总经理，全面负责公司吸收存款和放贷业务，并介绍多人加入该公司担任业务员，向社会吸收存款。2012年5月至2014年12月，徐某某向120余名群众吸收存款4682.8万元，窦某某和多名业务员分别向社会群众吸收28万元至2400余万元不等的存款，以领取工资、提成、奖金、业务费等方式，分别获取非法所得3万至40余万元不等。
法院经审理认为，被告人徐某某伙同窦某某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，分别判处三年至六个月不等有期徒刑，并处罚金。
【法官点评】该案系投资公司违规向社会吸收资金的典型案件。我国法律规定，未经监管部门许可，任何机构和个人不得开展金融服务，不得通过推介会、传单、手机短信等公开宣传募集资金。一个项目承诺20%-26%的年利息，如此高的收益是否可能?是否有“稳赚不赔”的项目?该案警示广大公众，在投资过程中一定要提高防范意识，抵制非法集资。
2、投资艺术品型非法吸收公众存款
【案情简介】2014年6月起，青岛某健康咨询公司以销售艺术品、预订养老床位等业务为名，通过发传单、推介会、发放福利等宣传方式，吸引社会群众(主要是中老年人群)成为公司的客户，在没有艺术品实物交易的情况下，签订《艺术品交易合同》，进而承诺以资金占用费名义，根据客户的投资金额定期返还年利率10%-16.3%不等的固定回报，合同期满后返还客户投资本金。被告人吴某某、孙某某等人分别作为公司主管人员和其他责任人员，向多名群众吸收资金400余万元。
法院经审理认为，被告人吴某某、孙某某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，均构成非法吸收公众存款罪，分别判处三年至一年有期徒刑，并处罚金。
【法官点评】该案吴某某等人利用中老年群体普遍具有的理财需求，许诺高于银行数倍的高额利息，极易获取他们的信任。由于年龄、知识结构等原因，中老年人群体对犯罪的辨认和预防能力较低，易轻信高额回报，甚至明知是投资陷阱，也心存侥幸、铤而走险。
3、企业融资型非法吸收公众存款
【案情简介】被告人刘某某系某能源公司法定代表人，因企业经营资金短缺，委托邵某某以月息5%向社会融资。邵某某等人在青岛地区公开宣传并吸收投资客户，2010年12月至2012年2月间，邵某某等人以月息5%到7%为条件，介绍30余名客户向刘某某的公司融资，共计吸收存款1930余万元。
法院经审理认为，被告人刘某某作为单位直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。
【法官点评】月息5%到7%这样高的回报率你相信吗?公司如有此净利润，自有大型银行放贷，何需再到民间融资?借用合法经营的形式，利用群众求富心切、风险识别能力差，编造虚假信息制造舆论，欺骗社会公众投资，是非法集资常采取的骗术。
4、产品体验型非法吸收公众存款
【案情简介】2010年8月，被告人孙某某加盟北京某科技公司，在青岛成立了北京公司特约代理店，公开对外吸收公众存款。投资产品体验费每份5500元，缴费一个月后返还3000元，第二个月返还2500元，另外每份再给450元服务费，同时提供一些产品体验。期间，孙某某共吸收180余人存款共计4200余万元。
法院经审理认为，被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
【法官点评】该案警示我们，对于在商场、超市、街头摆摊设点、拉人投资的，或者在网络上、户外广告牌上刊发广告进行宣传等，一定要提高警惕。根据相关司法解释，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，或者吸收对象30人以上的，或者给存款人造成直接经济损失在10万元以上的，即构成非法吸收公众存款罪。
5、理财项目型非法吸收公众存款
【案情简介】2014年3月至2014年7月间，被告人乔某某未经国家有关部门批准，在其经营的房产中介店中，向兰某某等人宣传“某集团套利”理财项目，声称该项目零风险、高回报，后多名投资参与人向乔某某投资现金76万余元。
法院经审理认为，乔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金。
【法官点评】按照我国法律规定，投资理财不得宣传、不得承诺还本付息。非法集资犯罪无孔不入，房产中介店也能成为吸收公众存款的场所。[来源：信网 编辑：光影]
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