13人团伙在多地办卡洗钱 涉案资金流水3000余万元

信网8月9日讯(记者 陆彦蓉 通讯员 李旭东)为进一步加大打击治理电信网络新型违法犯罪的力度，切实保护人民群众财产安全，市北公安分局广辟蹊径，拓宽线索来源，与辖区银行密切协作，将新开办银行卡、对公账户的可疑人员纳入重点监管范围，着力打击一人多地、多次办卡、卖卡、“跑分”洗钱的嫌疑人，确立了“内抓本地、外打流窜”的断卡打击工作思路，不断取得打击实效。近日，市北警方快速反应，打掉一个全国流窜作案的福建安溪籍开卡、帮信“洗钱”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，缴获各类银行卡50余张，从获取线索到嫌疑人落网仅用6小时。

银行员工细心询问 嫌疑人露马脚

7月26日15时许，市北公安局反诈中心接到青岛某银行敦化路支行电话：四名外地口音男子行色匆匆的进入银行，持一份当日注册的，名为青岛闽南网络工程部的公司营业执照，要求办理多张银行卡。银行工作人员根据警银协作机制，进行细心询问时，四人对办理多张银行卡的用途无法说明，言语含糊，行为极为反常。

接到银行反映的情况后，民警立即前往银行进行核实。发现四人14时40分进入银行，坐在一起，待轮到自己办业务时，径直来到柜台，持材料办理信用卡，在办卡过程中多次电话与外界交流。业务办理完毕后，驾驶一辆云南牌照的越野车离开。

警方了解到，这四名男子是林某坤(男、31岁、福建安溪人)、余某(男、34岁、福建安溪人)、王某(男、32岁、福建安溪人)、余某某(男、27岁、福建安溪人)。

进一步深入调查中发现：今年5月，林某坤名下有一张银行卡因涉嫌诈骗，被浙江警方冻结;另一名王某名下亦有多张银行卡，在公安部反电诈平台被多地公安机关紧急止付、冻结。民警确认该团伙有帮助电诈团伙“洗钱”的犯罪嫌疑。

深挖细查顺藤摸瓜一举抓获

为了能够尽快掌握该团伙的活动规律，民警围绕四人深入开展分析研判工作。发现四人7月21日出现在贵州，7月22、23日出现在云南，23日后无其他信息。民警围绕该团伙驾驶的云南牌照车辆为突破口，开展顺线追踪。侦查发现：四人在银行办理业务后，又先后到威海路、鞍山路等银行网点，进入银行办理业务。当日18时许，该车辆驶出市区到即墨环秀街道办事处附近停车。民警进一步调查了解到：越野车25日凌晨也停留在即墨市环秀街道办事处附近。民警判断，他们在青岛的落脚点极有可能在此处附近。

该团伙全国流窜作案，警惕性高，如不抓住战机，嫌疑人随时有可能逃脱警方侦查视野。民警立即赶赴即墨，重点针对旅馆、网吧、洗浴中心等嫌疑人有可能落脚过夜住宿的场所进行摸排。20时许，民警最终在即墨区墨城路某宾馆周边发现了该车。为了不打草惊蛇，专案组一方面安排民警对此辆车进行守候，防止嫌疑人驾车外逃;一方面进入宾馆进行秘密侦查。

通过对宾馆服务人员询问得知，林某坤四人是25日凌晨入住宾馆，至25日晚，陆续有另外9名福建安溪籍男子，驾驶两辆福建车牌的越野车抵达宾馆，分别入住201、307和308房间。26日一早，包括林某坤在内的13名福建安溪籍男子均驾驶车辆离开宾馆。19时左右，13人又都陆陆续续回到房间，现在都在房间里通过外卖订餐。

嫌疑人人数突然增加，团伙成员可能为13人，而不是预计的4人，这是办案民警没有想到的。为了确保抓捕万无一失，民警将情况及时汇报后方指挥部，专案组指挥部立即紧急调度警力，增派警力赶赴即墨，实施集中抓捕。26日21时许，所有参战民警全部到位，指挥部一声令下，民警迅速行动，进入宾馆将该团伙13名嫌疑人全部抓获，缴获手机30余部，银行卡50余张，车辆3部。

与嫌疑人心理较量 案情水落石出

审讯初期，13名安溪籍男子均一口咬定是来青岛旅游，并没有从事其他违法行为。但是当警方出示其在青行踪轨迹和大量办理银行卡的证据时，嫌疑人的百般抵赖已经苍白无力，最终他们只能如实供述了犯罪事实。

据团伙头目孙某怀(男，31岁，福建安溪人)供述：今年4月份，他在福建老家认识了同乡黄某(男，年龄不详，目前未到案)。吃饭时黄某提出能不能组织人员，到全国各地银行办理银行卡，帮助诈骗、赌博团伙转账洗钱，并许诺给参与人员高额回报。在利益的驱使下，孙某怀当即联系朋友尹某福、谢某福等一起商量谋划。5月份，孙某怀以每天劳务费200到300不等的价钱，组织亲戚、同乡5人，驾驶车辆前往广西，沿途在各城市办理银行卡数十张，由孙某怀统一将银行卡交给黄某，黄某支付给孙某怀人民币2万元;6月份，孙某怀又以同样方式组织6人到宁夏流窜办卡，黄某支付给孙某怀人民币3万元。此时孙某怀胃口越来越大，想“干一票大的”。于是，今年7月，孙某怀组织林某坤在内的其他12名安溪籍男子，从福建驾车窜至贵州、云南等地，一路在途经城市办理银行卡。7月25日，该团伙窜至青岛即墨区，在青岛当地临时注册一家名叫“青岛闽南网络工程部”的公司，专门为了在青岛多家银行办理银行卡。此次，黄某支付给孙某怀“劳务费”、“好处费”共6万元。没想到的是，法网恢恢疏而不漏，这一全国流窜一路北上的帮信犯罪团伙，在青岛“警银协作反电诈体制”之下露出了狐狸尾巴，最终被青岛警方一网打尽。

警方查明，自今年5月至今，该团伙驾车流窜至云南、贵州、广西、河南、宁夏、山东等6省开办银行卡和对公账户，为电信诈骗和跨境赌博团伙提供洗钱转账服务。经初步核查，涉案银行卡多达120余张，涉案资金流水3000余万元。目前，13名涉案人员均被市北公安分局以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪刑事拘留，该案件正在进一步侦查中。

电信诈骗案件高发，帮助诈骗分子洗钱的黑灰产业是极大的帮凶。在这一黑灰产业内，有一些黑话名词，例如利用银行卡“跑分”，所谓“跑分”就是用银行卡或者微信、支付宝等软件的收款码为电诈或网络赌博进行转账洗钱，藉此赚取佣金的不法行为;所谓的“分”，就是每一个被诈骗受害人的血汗钱。所以，“跑分”其实质就是帮助诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙进行资金转移，迅速将受害人被诈骗资金分流、隐匿、化整为零逃避追踪、逃避打击。这是一种性质极为恶劣的违法犯罪行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，需要承担法律责任。

民警提醒：不要因一时贪图蝇头小利，将自己名下的手机卡、银行卡或网络支付账户出租、出借、出售给他人，更不要为了赚取“佣金”和高额回报直接加入“跑分”团伙，成为诈骗分子的帮凶，这些行为均涉嫌犯罪，会受到法律严惩。同时，市民一定要妥善保管好自己的身份证件、银行卡、手机卡和网络支付账户等。日常生活中一旦发现有买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为，应立即向公安机关举报。