各种银行卡应有尽有，还可以提供开户人身份证原件……作为个人信用标志的银行卡、身份证等，在网上竟然可以买卖，而且形成了一个交易市场。近期，岛城积极开展整治打击银行卡网上非法买卖专项行动，尽可能减少个人银行卡、身份证等非法交易行为。业内建议，对于废旧不用的银行卡，需要及时销毁，而对于不再使用的手机，也要及时把支付软件的信息删除。 青岛晚报/掌上青岛/青网 记者 薛飞
200元一张收购旧银行卡
“闲置不用的银行卡居然有人愿意出高价收购?这东西能用来做什么? ”近日，我市某事业单位的董晓庆收到的一则短信让她百思不解。这条号码归属地为岛城,短信内容表示 “长期大量收售各种银行卡，每张价格200-1000元”。
闲置银行卡也能当商品一样来买卖?花10元钱就可以办到的银行卡，在网上竟然叫价几百甚至上千元，其中有什么蹊跷呢?记者根据短信留下的qq号码，以手头有多张闲置银行卡准备出售为由，和对方取得了联系。
对方介绍说，他们长期出售、回收各类银行卡，要求附带密码和开户的身份证信息。回收的普通银行卡200元一张，而开通网银支付或有U盾的卡可以卖到上千元。当记者询问回收的这些银行卡做什么用途时，对方声称，主要为一些新开的网店刷信誉度，并解释“只要没有存款就不会有风险”。
除了回收业务，也有部分“老板”打出广告，声称还有大量银行卡可以“出售”。某知名网站论坛里的一则帖子明确表示，不用身份证就可以购买到任意一家银行的银行卡，有的还可以开通网银、提供U盾，转账、消费都没问题，而且表示“货到付款，保证真卡”，让顾客“放心使用”。
“灰色交易”多是通过网络
昨日，记者分别致电农业银行、招商银行等多家银行客服热线进行了咨询。农业银行客服介绍说，不法分子收购的银行卡，除了为某些网店老板刷信誉外，也有进行逃税、洗钱等不法活动的。
据了解，不法分子先购买来大量银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡以各种名目进行存钱，之后又迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税或洗钱目的。
“由于银行开户人与使用人不是同一个人，不法分子用收购来的银行卡做违法的事，警方很难通过开户信息找到嫌疑人。 ”采访中，有银行工作人员表示，在日常生活中，很多人因业务往来需要接受汇款、转账、消费而不想使用真实身份;企业单位通过虚开银行账户转移存款用以逃税;甚至洗钱、诈骗等违法犯罪活动都会用到匿名卡，由于人们对匿名账户的需求量很大，为非法倒卖银行卡提供了一定的土壤。
记者调查发现，目前骗子的大多数银行卡都是通过网络非法买卖获得，而网上买卖银行卡“来路”和“去向”也呈多样化，不法分子正是利用网络的特点，与执法人员展开“游击战”，这也加大了监管的难度。
我市加强打击银行卡买卖
“我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来法律风险，甚至承担刑事责任。 ”中国银行山东省分行的工作人员介绍，根据《人民币银行结算账户管理办法》相关规定，存款人不得出租、出借银行结算账户，收售闲置银行卡，很有可能会导致户主个人信用受损、财产受损，甚至要承担相关的法律责任。
据了解，目前岛城正在开展多部门联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。近日，有银行柜员就堵截了一起非法买卖银行卡的行为。
“银行卡非法买卖不但会滋生灰色暴利，而且也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门，要想剪断银行卡非法买卖利益链，需要公安、银行和消费者形成合力。 ”采访中，市银监局负责人提醒，消费者在使用银行卡过程中，应特别注意保管自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。
在使用银行卡过程中应特别注意以下几点：
1.对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不要随意丢弃。
2.千万不能出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。
3.一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。
分享
大家爱看
