金家岭财富管理高速聚集 “奔跑”速度震惊海归

金家岭金融区核心区。

“南有陆家嘴,北有金家岭。”2014年青岛市财富管理金融综合改革试验区获批后,应运而生的金家岭金融区,以其跨越式的发展速度,吸引着国内外金融人士的目光。座座高楼拔地起,砰砰打桩声不息。不到三年的时间,482家金融机构及类金融企业入驻,两万余名金融从业人员,各项指标均比三年前翻了一番。融聚全球资本,打造财富中心,金家岭财富管理高速聚集的背后,蕴藏着怎样的强大力量?

金融宝地金家岭

正加速财富聚集

位于青岛崂山区的金家岭,南面是漫长的海岸线,东临午山、西临浮山、北面还有金家岭山。自然厚爱,环境绝佳,早在明朝时期就已名声在外。

从2012年开始,这里全力打造财富管理高地。座座高耸入云的大厦拔地而起,杰正财富中心就是其一。这座跻身“青岛最贵写字楼”行列的大厦,日均租金6.5元～7元/平方米,且水涨船高。纵然如此,租位仍然炙手可热,去年4月份以来,入住率达到80%以上。因为严格筛选,入驻企业还是以金融财富管理类为主。

诺亚(青岛)财富管理中心今年4月份正式入驻杰正财富中心。“我们70%的高净值客户都在金家岭附近,这里交通方便、自然环境好,银行等金融机构也都搬过来了。”诺亚(青岛)财富管理中心的品牌经理刘祥宗说。财富人群的聚集,吸引了财富管理机构的入驻,而机构入驻,又吸引了财富聚集。以诺亚财富为例,去年青岛地区募集资金近20亿元。目前在青岛有4家分公司,2016年计划扩展至8家。

紧随着扎堆而起的金融楼宇大厦,中信证券(山东)、中路保险、青岛农商银行、蓝海股权交易中心、青岛资产管理公司等诸多金融机构纷纷落户金家岭,山东省人民币国际投贷基金、海尔消费金融、乐视资产管理、洪泰财富管理等财富管理机构接踵而至,更有高端财富管理家族办公室等机构陆续入驻。从普惠金融到高端投资,适合不同层次人群的投资机构已渐趋丰满。

资本市场今非昔比

奔跑速度震惊海归

无论是基础设施建设,还是金融聚集区发展,青岛拥湾资产管理集团股份有限公司董事长刘佳生,切实体会到了金家岭奔跑的速度。刘佳生是土生土长的青岛人,七年英国求学,两年海外就业,回国前他已经是伦敦亚洲基金中国区财务总监。瞅准国内资本市场投资,他选择回到青岛,创建自己的资本投资公司。2009年,青岛拥湾资产管理有限责任公司创立,公司以基金股权投资为核心业务,成为青岛本土PE新锐。

随着青岛创业投资引导基金的推出、山东金改的推进,投资基金的发展越来越好。以拥湾资本为例,目前该公司已经投资了包括东软载波、英派斯等二十多家优质企业,成为青岛市唯一的创投行业新三板挂牌企业、政府引导基金重点扶持创投机构、青岛本土最大的、IPO项目最多的创投机构。

2015年底,拥湾资本迁至金家岭,因为这里正打造金融区全国基金业发展高地。金家岭作为新兴的金融区,把发展各类投资基金作为一个重点和特色,专门推出了总建筑面积1.8万平方千米的PE基金中心大厦,积极引导各类投资基金集聚金家岭金融区。

截至目前,已落户天使基金、创业基金、PE基金、并购基金等基金管理人140家,管理基金122只,管理基金规模超过两千亿元。总规模300亿元的山东省人民币国际投贷基金、蓝色产业基金、银华基金、南方基金等一批基金企业已经落户,四家中外机构正在申请QDLP、QFLP额度。

打造基金业高地

“补血”实体经济

全球财富管理中心里,瑞士靠私人银行起家,芝加哥以金融衍生品交易为特色,金家岭金融聚集区则着眼基金业发展。多样化充分利用基金优势,扶持实体经济。

华通金控总经理蒋军告诉记者,华通金控与市级创业投资引导基金管理中心建立战略合作伙伴关系,携手政府机构、银行以及其他担保机构,合作开发了科技金融风险分担机制,整合担保、小贷、典当、租赁、保理的组合融资优势,为青岛市的中小微企业提供“一站式”产品链金融服务。

据了解,华通金控创新青岛市小微企业转贷引导基金与崂山区企业信贷应急周转金联合组成的“转贷通”产品,形成12亿元的普惠转贷资金规模,缓解了中小微企业“过桥难”和融资成本高的难题,到今年四月份累计为74家企业提供67589万元周转金服务,为企业节省资金成本达1300万元。

项目基金的成立为企业发展保驾护航。青岛城投集团也成立了城投金控,落户金家岭。前段时间为优化老城区城市功能,支持青钢集团顺利搬迁,青岛设立老城区企业搬迁发展基金。便由城投集团和相关银行共同设立有限合伙制的基金公司,作为青钢集团搬迁片区前期运作公司。这是青岛市首只为支持老城区企业搬迁改造而设立的基金,也是企业搬迁改造融资方式的有益探索。目前,出资协议已签订完成,首批出资30亿元近日到位,为企业职工安置及贷款偿还提供资金保障。

■利器　留住人才和优惠政策必不可少

厚积薄发,金融载体、机构、服务、要素平台的加快聚集,为金家岭一飞冲天名震四海积蓄能量。不过,在金家岭攀岩向上的过程中,还亟需突破“天花板”的两把利器。“人才和政策很重要,尤其是人才,是突破区位局限性的‘尚方宝剑’。”上海财经大学青岛财富管理研究院执行院长姜晖说。

上财青岛财富管理研究院成立近两年来,成功举办了高级管理人员工商管理硕士(EMBA)、上财-伯克利金融硕士、金融学高级课程班等教育项目,培养了数百名高级金融人才,人才培训机构的作用正在彰显。9月24日刚落幕的第五届中国公司金融论坛,也在金家岭金融区举行。青岛财富管理研究院(青岛大学互联网金融研究院)揭牌,金家岭再添一金融智库。这两年,山东大学财富管理产品风控实验室、山东财富管理研究院、中国金融四十人论坛研究院等国内知名智力机构纷纷落户金家岭,剑桥大学嘉治商学院中国培训中心项目以及英国特学证券投资协会培训中心项目都已初步达成意向。金家岭金融区正在成为人才的汇聚地和发生地。

留住人才,吸引更多的法人机构入驻,优惠政策必不可少。青岛55项财富管理创新政策落地。在全市首批5家申请开展合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业中,4家落户金家岭。成功办理全国首批、山东省首笔地方法人机构直接与央行开展中韩货币互换项下韩元贷款业务,开创出一条跨境融资新通道,率先出台了促进基金业发展扶持政策。“更多的优先优惠政策,更高效率地落地实施”成为金家岭发展的迫切需要。

半岛记者　孙晓琳