王先生28岁，目前在岛城一家IT企业工作，月收入8000元。今年年底前，王先生打算和女友来一场“说走就走”的旅行，目的地初定尼泊尔，预计旅行花费在15000元左右。他希望通过投资理财，支付旅游开支。理财师认为，王先生可通过短期理财产品积累旅行资金，同时，可以多做点风险进取型的投资，以满足日后的旅行需求。
目前王先生每月有8000元的工资收入，女友还在学校读书。开支方面，王先生公司提供宿舍，其余自己开销，每月日常生活方面开支3000元左右。另外，娱乐、学习开支每年在1.5万元左右。去年，购买私家车则几乎花掉了王先生工作3年的全部积蓄，目前存款仅剩5万元。
王先生有旅游的爱好，今年年底前，王先生打算和女友来一场“说走就走”的旅行，目的地初定尼泊尔，预计旅行花费在15000元左右。他希望通过投资理财，支付旅游开支。此外，他计划每年安排一次类似的旅行。
针对王先生的情况，浦发银行青岛分行理财师戴宏坤认为，王先生虽然买车花掉了目前的大部分积蓄，但收入比较稳定。目前，王先生年收入为9.6万元，年支出大约5.1万元，年可支配收入为4.5万元。根据王先生的收支情况，虽然负担旅游支出没有问题。但1.5万元的支出占到了其年可支配收入的1/3，而且王先生计划每年都外出旅游一次。因此，建议王先生增加投资理财收入，以对冲旅游带来的经济压力。
戴宏坤建议，王先生首先将平时除了生活备用资金外的钱，转到货币基金产品中，享受4% 左右的年化收益。虽然赚到的也不多，年内赚一张机票钱问题不大。
其次，投资期限要考虑到年底前出去旅游，目前时间大约有近10个月，建议可以用手里目前剩余的5万元存款考虑配置3～9个月的，较短期的理财产品。
而作为比较有“钱景”的年轻人，戴宏坤建议王先生考虑一些风险进取型产品，比如每月拿出2000元左右，适当的配置一部分的股票型或指数型基金产品，年收益在10% 左右。把这些投资理财获得的收益可以覆盖大约一半的旅行支出。这样一来，王先生年可支配收入就能达到5万元以上，年底趁收益率水平较高时，再购买一款银行理财产品，又可以增加不少的理财收入。长期坚持下去，不仅可以满足每年出门旅游的愿望，还能够实现积累财富的目的。
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